Довідка: Андрій Масло – CEO фінансово-технологічної компанії «INVESTUDIO», професійний ризик-менеджер, приватний інвестор з 20-річним досвідом. Працював на біржах Чикаго, Нью-Йорка і Гонконгу. Кандидат економічних наук, спеціаліст з питань застосування штучного інтелекту для аналізу біржової інформації.
INVESTUDIO – це фінансово-технологічна компанія, заснована у 2016 році на Кіпрі. Спеціалізується на розробці автоматизованих систем управління фінансовими активами та інвестиційними портфелями. Створила і впровадила власну експертно-аналітичну платформу Trade Vision для аналізу активів та фінансових ринків на базі технологій Big Data і нейромереж.
З 2019 року після заснування однойменної компанії та отримання ліцензії, ми розпочали свою діяльність в Україні.
Компанія надає повний набір інвестиційних, фінансових та консультаційних послуг для вигідного вкладення коштів на світових фондових ринках. Забезпечує створення та супровід індивідуальних інвестиційних портфелів для власників бізнесу, підприємців, приватних інвесторів і високооплачуваних спеціалістів різних професій. Компанія офіційно співпрацює з брокерською компанією Interactive Brokers (США) в статусі зареєстрованого інвестиційного консультанта (Registered Investment Adviser).
Ми поспілкувалися з Андрієм Масло щодо розвитку фінансових інвестицій та біржових технологій. Визначили кризові моменти в бізнесі під час пандемії та шляхи до його подолання.
Андрій, розкажіть про себе та кар’єрний шлях, котрий зуміли осягнути? Що передувало тому, що ви долучилися до світу фінансових інвестицій та біржових технологій?
За освітою фінансист, юрист. З кінця 90-х займаюсь міжнародною торговельною діяльністю, консультую компанії, які займаються експортно-імпортною діяльністю з питань управління ризиками і біржової торгівлі.
До світу професійних фінансових інвестицій та біржових технологій долучився на початку 2000-х через необхідність хеджувати цінові ризики для деяких клієнтів на чиказькій товарній біржі, а потім ця тема поглинула мене повністю. Багато років вивчав різні підходи до комп’ютерного аналізу і систематизації біржової інформації.
Коли ж увійшов в моду штучний інтелект, ми з колегами глибоко занурились в наукові дослідження і спробували поєднати фінанси і ай-ті в одне ціле. Після багаторічних тестувань і вдосконалень, нам вдалося збудували унікальну автоматизовану експертну систему для аналізу біржових ринків, побудови і управління інвестиційними портфелями. Називається вона Trade Vision.
Чим займається та яким чином працює ваша компанія INVESTUDIO щодо оцінки фінансових ризиків?
Щоночі, після завершення біржових торгових сесій, на наші сервери стікається інформація з сотень джерел – з 35 країн світу. На ранок більше тисячі різноманітних часових рядів завантажується в спеціально спроектовану нейромережу, яка на виході дає ймовірність росту чи падіння того чи іншого класу активів. Використовуючи цю інформацію, портфельні менеджери керують інвестиційними портфелями наших клієнтів. Таким чином ми поєднуємо людську експертність з новітніми досягненнями науки і техніки.
Розкажіть, будь ласка, детальніше про організацію роботи в компанії, котра займається оцінкою фінансових ризиків. Скільки працівників працює, які відділи є та чому основний офіс знаходиться в Лімасолі, Кіпр?
Почну з кінця. Основний офіс знаходиться на Кіпрі тому, що компанія орієнтована не тільки на український ринок, а й на міжнародний. Поки що фінансовими технологіями і рішеннями, які ми продукуємо більше цікавляться іноземні компанії, ніж український інвестор. Сподіваюся з часом ситуація зміниться, але поки виходимо з того, що є.
Також хочу сказати, що Кіпр за останні роки зробив великий крок назустріч технологічним компаніям з точки зору легкості ведення бізнесу і оподаткування. І англійське право, яким керуються на Кіпрі, викликає більшу довіру в іноземних партнерів, ніж українська судова система.
Однак, у нас також є офіс в Києві. Там працюють фахівці Data Science, аналітики та портфельні менеджери, які надають послуги українським громадянам. Вони заробляють гроші і сплачують податки в Україні.
Проаналізуйте, як карантин вплинув на діяльність компанії? Які рішення довелося приймати, аби якомога зменшити негативні наслідки світової кризи?
Насправді, ми не відчули негативного впливу пандемії, навіть навпаки.
Зупинка реального сектору економіки змусила багатьох підприємців переосмислити свій підхід до ведення бізнесу і усвідомити, що насправді не все в твоїх руках і трапляються ситуації, коли, не дивлячись на твої старання, все йде шкереберть. Саме тому завжди слід мати якусь альтернативу – джерело пасивного доходу, який не залежить від твоєї бізнес-активності і ситуації на локальному ринку.
На щастя, для українських громадян з лютого 2019 року відкрився доступ до іноземних фондових ринків. Кожен українець тепер може купити акції, стати співвласником і заробляти на зростанні Apple, Tesla, Nike, McDonalds, Coca-Cola і тисяч інших компаній, які минулого року, не дивлячись на світовий економічний колапс, добряче виросли.
Український офіс компанії INVESTUDIO отримав ліцензію НКЦПФР на торгівлю цінними паперами і активно допомагає українським громадянам відкривати інвестиційні рахунки за кордоном, проектувати та управляти інвестиційними портфелями. Ця послуга зараз є доволі затребуваною, тому жалітися нам особливо нема на що.
Хто частіше до вас звертається? Інвестори чи ті, хто шукає інвестиції?
Останнім часом ми більше працюємо з інвесторами, які шукають куди вигідно розмістити кошти. Однак, ми також відкриті до цікавих інноваційних проектів, які вже показали свою ефективність і шукають можливості для подальшого росту і масштабування.
Чи кожен інвестор може звернутися до вашого офісу, щоб отримати консультації? Або спочатку потрібно інвестувати певну суму?
Щоб зрозуміти яку суму, куди і на який термін інвестувати спочатку слід отримати відповідь на багато запитань нам та інвестору. Однак, для тих хто шукає куди розмістити більше 10 тисяч доларів – наші двері завжди відкриті і консультації безкоштовні.
Які сфери в Україні, на ваш погляд, найкращі для закордонного інвестування? Що, в першу чергу, потрібно змінити державі в її політиці задля збільшення закордонних інвестиційних потоків?
Поки не запрацює судова система і поки бізнес буде незахищений, ні про які серйозні іноземні інвестиції не може бути мови.
А загалом, наша країна багата на корисні копалини, знаходиться в центрі Європи на перетині торгових шляхів і має великий інтелектуальний потенціал. Тому практично всі галузі можуть бути перспективними для іноземного інвестора, якщо вдасться побороти корупцію і створити сприятливі умови.
Фінансовий ринок в світі швидко змінюється. Тому, потрібно постійно розуміти усі нові світові фінансові тренди. Яким чином ви вдосконалюєте знання в світі інвестицій та фінансів?
У сучасному світі інвестицій все вирішує швидкість отримання, обробки і використання інформації. Тому бути на вістрі актуальних подій і трендів, вдосконалювати свої знання та навички, означає постійно перебувати у глобальному інформаційному потоці. І це не тільки неперервний збір та аналіз ринкових даних з усіх куточків світу – макроекономічних показників, товарних потоків, фінансової статистики, біржових котирувань. Йдеться також про зміни в регуляторному та податковому середовищі, науково-технічні досягнення, появу інноваційних фінансових продуктів і технологій. Необхідно знайомитись з новими виданнями, профільними дослідженнями і думками експертів, вивчати нові сервіси та продукти світових лідерів фінансової індустрії. З усього цього ми і формуємо ту основу, яка дозволяє нам тримати руку на пульсі фінансових ринків, бути конкурентними, розвиватись і залишатись у грі.
Яким чином навчаєте та розвиваєте персонал? Чому потрібно регулярно підвищувати рівень професійних знань?
Ми, як правило, навчаємо і виховуємо персонал самостійно. Починаючи із студентської лави у співпраці з різними українськими навчальними закладами. У компанії лише висококваліфіковані спеціалісти, які мають профільну освіту, пройшли сертифікацію НКЦПФР і отримали право торгувати цінними паперами. Серед них є кандидати економічних наук і аспіранти, які поєднують роботу з науково-викладацькою діяльністю. Підвищувати рівень знань в сфері фінансів вкрай важливо, оскільки саме від цього залежить добробут і благополуччя вас та вашої родини.
Розмовляла Дар’я Рачковська